|
Swiss Invest Fondrente - Entnahmeplan
|
|
die
bessere Alternative zur Leibrente? |
| |
|
|
Die
Fondrente bietet viele Vorteile und funktioniert nach einfachen Regeln: |
| |
1. Einkommen und Wachstum in der
gleichen Anlage
 Angenommen, Sie haben
Vermögen geerbt, oder es steht eine Lebensversicherung oder eine
Kapitalleistung zur Auszahlung an.
Auf jeden Fall haben Sie Kapital zu investieren und möchten in den
nächsten Jahren entweder besser leben oder gleich gut leben, aber weniger
arbeiten.
|
|
Garantiefonds bieten bei Ablauf eine dreifache
Garantie: |
|
1.
der Wert Ihrer Fondsanteile kann wachsen oder gleich bleiben, aber niemals
fallen |
|
Das zur Investition bereite
Kapital wird nach einer für Entnahmezwecke maßgeschneiderten Strategie
angelegt. Die Anlage- und Entnahmestrategie gibt Ihnen die Möglichkeit,
Ihren Anlagebestand durch regelmäßige Teilverkäufe und Auszahlung zu
beziehen und den Rest rentabel weiterwachsen zu lassen.
|
2.
der höchste je erreichte Kurswert
während der Laufzeit des Fonds - max. NAV
- Maximalinventarwert
- kommt zur Auszahlung
|
|
Die Entnahmen für die ersten Planjahre (
bis max 17 Jahre) werden aus einer ausgewogenen Anlagestrategie ( max
50% Aktienanteil) finanziert. Der Anlageplan ist so kalkuliert, dass nach
der Entnahmedauer von max. 17 Jahren das Anfangskapital noch weitgehend zur
Verfügung steht, bzw. ein Anteil aufgebraucht ist ganz nach Ihren Wünschen
und Zielen. |
3.
steuerlich eine interessante Lösung |
|
Ziel und Anlagepolitik: |
|
„Skandia Maturity Protected Fund
2022“ |
|
Für die
SwissInvest Fondrente / Entnahmeplan stehen Ihnen die besten Fonds renommiertester
Partnergesellschaften in den wichtigsten Währungen zur Verfügung. Ausserdem
haben Sie die Möglichkeit, in verschiedene, aktiv verwaltete
Fonds-Portfolios oder Garantiefonds mit Kapitalschutz zu investieren.
|
aktuelles
Fact-Sheet: |
|
 |
|
aktuelle Daten und Performance: |
|
|
| |
Skandia Maturity Protected Funds - Anlagefonds mit Garantie
und Kapitalschutz
bilden
das ideale Gespann ein Produktkonzept zu entwickeln, das unabhängig von der
Volatilität der Wertschriftenmärkte den höchsten jemals erzielten
Fondsanteilswert während der Laufzeit zu sichern d.h.
der Maximalinventarwert ist garantiert. |
| |
|
| |
>> weitere Info's
und aktuelle Daten über Swiss Invest - über 70 verschiedene Fonds
|
| |
>> Verlangen Sie
Ihr persönliches Angebot SwissInvest Entnahmeplanes
|
| |
|
|
2. Sicherheit
und Professionalität
Entsprechend Ihren
Wünschen wird Ihr SwissInvest Entnahmeplan als Fonds-Police bei Skandia
Leben AG, Zürich abgeschlossen. Ihre Fond-Anteile werden in einem Depot
bei einer bekannten Privatbank in der Schweiz verwaltet. Bei der gleichen
Bank können Sie sich ein oder mehrere persönliche Konten einrichten. Die Konten
können in einer
für Sie gewünschten Referenzwährung, wie z.B. Schweizer Franken, Euro
oder US-$ geführt werden. Eine rollende
Planung garantiert Ihnen zu jedem Zeitpunkt genügend Liquidität für die
Entnahme und eine strukturierte Anlage des Wachstumskapitals.
|
|
|
|
3. Auszahlungen
Im Rahmen der vorhandenen Mittel bestimmen
Sie über die zeitliche Auszahlung der Entnahmen. Die jährliche Entnahmerate
sollte 10% Ihres jeweiligen Fonds-Portfolios nicht überschreiten. Die
Entnahmebeträge werden auf ein Konto Ihrer Wahl in der
Schweiz überwiesen. Von da aus sind Sie frei über das Geld zu verfügen
mittels EC_Karte, Kreditkarte oder einer Vergütung auf ein Konto Ihrer
Wahl. |
|
|
|
4.
Flexibilität, Kündigung
Den Entnahmeplan können Sie jederzeit in
bezug auf Höhe der Entnahmen und Häufigkeit der Auszahlung verändern,
unterbrechen oder beenden. Genaue Bedingungen entnehmen Sie bitte den
Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB)
|
|
|
|
5.
Steuervorteile
Die Entnahmeauszahlungen ( Kapitalverzehr)
bleiben in der Schweiz steuerfrei. Je nach Steuerdomizil sind
lediglich die in den Fonds enthaltenen Zins- und Dividendenbeträge als
Einkommen steuerbar. |
|
|
| |
6.
Musterbeispiel:
Wie bereits erwähnt, haben Sie Vermögen geerbt, oder es steht eine
Lebensversicherung oder eine Kapitalleistung zur Auszahlung an. Auf jeden
Fall haben Sie Kapital zu investieren und möchten in den nächsten Jahren
entweder besser oder gleich gut leben, weniger arbeiten, oder ganz in den
Ruhestand treten.
Das Konzept SwissInvest Skandia
Entnahmeplan ist flexibel und lässt sich Ihren Wünschen und Zielen
entsprechend gestalten. Lassen Sie sich von BJ CONSULTING beraten.
|
| |
>> Beispiel Anfangskapital
€100'000.-, ...% Entnahme mit Kapitalschutz und Kapitalerhalt
|
| |
>> Beispiel Kapital €150'000.-, Alter
53Jahre, ...% Entnahme jährlich während 12 Jahren
|
| |
>> Verlangen Sie
Ihr persönliches Angebot SwissInvest Entnahmeplan
|
| |
>> Verlangen Sie
eine Musterofferte.
Der Anlageplan ist so kalkuliert, dass nach
der Entnahmedauer von 17 Jahren das Anfangskapital noch weitgehend zur
Verfügung steht. Im Mittelpunkt steht der
„Swiss Re Maturity Guaranteed Fund
2022“
, ein Fond mit Garantie und Kapitalschutz |
|
|
